法治,总是与社会进步、强大及社会的有效治理紧密联系在一起。自2017年以来,民生深圳分行根据总行法治民生建设工作的统一安排,扎实推进落实依法治行各项工作要求,法治管理机制不断健全,法律风险防控能力持续提高,员工法治意识显著增强,依法经营理念深入人心,法治文化逐步形成,法治民生建设工作成效显著。
三年耕耘
打造法治民生标杆分行
2017年伊始,民生深圳分行全面推进法治民生建设,制定了《深圳分行法治民生建设工作方案(2017-2019)》以及《深圳分行2017年度法治民生文化建设工作方案》,成立了以分行行长担任组长的法治民生建设工作领导小组,总领法治民生建设工作。三年来,该分行经营班子持续督导《深圳分行法治民生建设工作方案(2017-2019)》实施,并积极组织高层讲法、干部学法、全员习法,强化全行法治思想教育,以法治引领发展、保障发展。为确保法治建设成效落到实处,将法治基因注入转型发展的各个方面,民生深圳分行从多层面加强法治建设工作:
持续推动高层讲法、干部学法,建立自上而下的良好法治建设氛围。该分行经营班子多次组织干部学习法治相关知识,并要求各分支机构负责人带头组织本机构全体人员学法,将法治教育培训开展情况纳入机构法治考核。同时,深圳分行还多次邀请司法机关、资深律师、著名法学专家到行开展法治专题培训,结合实际案例帮助员工牢固树立法律意识,提升法律素养。
持续加强各单位负责人践行法治建设职责的落实与考察。在民生《关于经营机构负责人履行推进法治建设职责的若干规定》基础上,深圳分行根据自身情况进一步细化规定要求,并针对性做出年度工作安排,年末严格组织检查考核。
持续强化重大决策事项的法治支持,保障法治先行。2017年以来,在整体经济下行、金融“去杠杆”、行业强监管、中美贸易战等多重因素影响下,国内金融环境发生剧烈变化,部分业务受到不同程度影响。在民生深圳分行,法律事务部作为核心小组成员全程参与业务,提供整体法律支持。
持续建立多层次宣传培训体系,提升法治宣教效果。长期以来,民生深圳分行围绕民营企业和综合服务等战略业务中的法律知识,按照不同对象设置培训目标、提供差异化培训内容,针对零售、对公、风险及中后台等不同条线,组织各类培训近200场次,持续强化各条线、各层级员工的法律基础及法治意识。
持续加强法治品牌建设。民生深圳分行建立常态化宣传机制,积极围绕法治建设、业务风险防控、公众法治教育、履行监管职责等主题,持续加强与社会、监管机构、媒体等的互动,打造良好法治品牌形象。
聚焦重点
纵深推进法治能力提升
2019年底,民生第一个法治民生建设三年规划完美收官,2020年,该行再度发布《民生2020—2022年法治能力提升规划》,进一步推进法治建设。深圳分行第一时间行动,结合自身实际制定分行工作细则,力争通过第二个三年规划实施,让法治成为分行的核心竞争力,让法治成为“市场进攻之矛”和“风险防御之盾”,以法治理念及法治能力成就长青基业。
一是聚焦建章立制,夯实依法经营基础。
民生深圳分行持续健全法治基础工作制度,解决依法治理的源头问题。强化经营机构负责人法治建设责任制度落地,夯实法治能力提升建设主体责任;严格重大经营管理决策法律审核制度,为依法科学决策提供保障,实现决策法治化;强化创新业务前置法律审查机制,解决“伪创新”问题;提升经营机构法治管理评价机制,防止出现考核重业绩、轻管理的问题。同时,大力提升内部制度的规范化、系统化、科学化水平,着力针对制度缺陷补短板,调整优化操作流程,加快推进重点业务的制度、流程及岗责三位一体系统建设。
二是聚焦三种意识,根植法治文化理念。
控制风险就是创造价值。在“2020-2022年法治能力提升”规划落地过程中,民生深圳分行将法治文化建设放在重要位置,着力推动全员法治信仰及法治精神的提升,让全体员工都成为法治的忠实崇尚者、自觉遵守者和坚定捍卫者。
提升责任意识。强化管理层对培育法治文化的基本责任,充分发挥依法经营管理的带头作用;协调各业务条线组织好本条线主要业务产品的法律关系、重点法律风险与管控要求等的普及培训;法律部门主要负责落实精准识别、防控法律风险能力培训宣教,提升全行员工运用法律解决难题、促进发展的能力。
提升全局意识。紧紧围绕金融服务实体统筹谋划、同步推进法治宣教,让法治工作与全行工作重心及经营管理活动高度融合,充分发挥法治管理的服务保障和价值创造作用。
提升红线意识。通过分类施策提升员工的法治意识、能力和习惯,让各级员工深刻认识到法律红线不可越,只有依法经营管理,方能确保健康发展和行稳致远。
三是聚焦协同联动,打造风险管控体系。
落实法律部门与业务管理部门的联动,确保经营管理决策合法合规。法律部门积极参与重大事项决策,主动就重大经营决策是否符合法律法规、是否维护了双方合法权益、是否蕴涵了风险隐患等提出专业建议、意见和法律解决方案,有针对性地解决业务难点与痛点,为全行重大经营管理活动的决策与推进发挥重要的基础性作用。
坚持法律部门与经营机构联动,强化各类法律审查流程管理。着重梳理、完善送审机构在法律审查流程中涉及的背景资料提供、业务信息核实等要求,确保信息真实、准确;严格业务审批和法律审查的有机衔接,做好法律文本中业务性条款/商务性条款的法律审核等。通过强化全流程法律风险防控,把好重大业务、关键环节法律风险审查关,提升法律风险防控成效。