您的投资组合中应该有多少个共同基金?

共同基金是汇集的投资基金,您可以在其中将投资外包给基金经理。有主动和被动共同基金。ETF和共同基金是散户投资者的良好工具,尤其是那些没有能力挑选个人股票的投资者。许多投资者想知道他们的投资组合中应该有多少个共同基金。真的有个魔术数字吗?

资产类别和类别的多元化

您可以通过共同基金实现资产类别和类别的多元化。例如,您可以投资于股票-和国际股票,固定收益,商品和房地产。多元化是投资的基本原则之一。俗话说“不要把所有鸡蛋都放在一个篮子里”。

当涉及共同基金时,您应该在三个层次上进行多元化,这最终将确定您应该在投资组合中拥有的理想共同基金数量。首先,您应该拥有跨资产类别的共同基金。谨慎的资产配置需要使您的资金分散在股票,债务,商品和房地产上。但是,根据风险状况,投入资产类别的资金百分比会有所不同。承担较高风险的投资者应将更多资金投入股票共同基金。

其次,您应该使资产类别中的共同基金多样化。例如,如果您投资股票共同基金,则应将其分散在大型,中型,小型和国际基金中。您也可以通过投资特定行业的基金来进行行业投资。有共同基金只投资于科技股。科技股今年飙升至历史新高。它们是标准普尔500指数今年表现最好的子行业。

最后,您应该将投资分散到不同的共同基金经理中。对于应该投资多少共同基金经理,没有一个固定的定义。理想情况下,您应该将共同基金至少分配给三个不同的基金公司。

您应该持有多少共同基金?

对于您应该在投资组合中持有多少共同基金,不同的财务顾问会有不同的答案。理想情况下,单个共同基金中的资金不应超过20%。就共同基金的数量而言,您应努力将其保持在10以下。在您的投资组合中拥有更多计划并不一定有问题,但可能会导致重叠。共同基金可能在其投资组合中持有类似的计划。

通过过多的计划,最终可能会使您的投资组合多样化。最后,从操作的角度来看,要跟踪这么多方案将很麻烦。当您委托共同基金投资基金经理时,您仍应定期跟踪业绩,并在业绩持续不佳的情况下削减基金。对于纳税申报,您必须保留所有共同基金计划的记录。

最后,您应该记住,通过共同基金进行多元化投资是一种不错的投资策略。但是,像其他大多数好东西一样,如果做得过多,可能会适得其反。您可以通过一些共同基金计划来拥有足够的多元化。更多计划可能会或可能不会带来多元化,但这将意味着花费更多时间跟踪您的资金。

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